금융/금융 기초공부
포트폴리오 리밸런싱이란? 성공적인 투자 관리를 위한 가이드
포트폴리오 리밸런싱은 시장 전망을 맞히는 기술이 아니라, 시장 변동으로 달라진 자산 비중을 목표 자산배분에 다시 맞추어 포트폴리오의 위험 수준이 목표에서 크게 벗어나지 않도록 관리하는 방법입니다. 정답 주기는 없으며 6~12개월 간격으로 점검하거나, 목표 비중에서 미리 정한 범위를 벗어났을 때 조정하는 방식이 대표적으로 소개됩니다.중요한 목적은 수익률을 무조건 높이는 것이 아니라 투자 목표와 감당 가능한 위험을 유지하는 것입니다. 매매 전에는 수수료와 세금, 상품별 환매 조건도 함께 확인해야 합니다.포트폴리오 리밸런싱 핵심 요약구분내용목적처음 정한 자산배분과 위험 수준을 유지하는 것점검 시점6개월 또는 1년에 한 번처럼 정기적으로 확인조정 기준목표 비중에서 일정 범위를 벗어났을 때 실행우선 방법추가 납입..
